2020-03-16
上海家政 专门时期,如何打益现金流保卫战?

专门时期,如何打益现金流保卫战?

  巴菲特在现金流上的最著名的评论是:“现金是氧气,99%的时间你不会仔细它,直到它异国了。”

北京海淀区保安公司

  抓现金流,是企业永远的主题。一场突入其来的疫情,让许多中幼企业愁白了头。面对这栽极其稀奇的疫情,企业将面临更为重要的挑衅,现金流不足、经营效果不高的企业,将在厉峻的市场现象面前率先出局。

  今天,身边君想和你分享一篇清华大学经济管理学院肖星先生的文章,和你一首聊聊为什么现金流如此重要?如何打赢现金流保卫战?以下,Enjoy:

  肖星,清华大学经管学院教授 | 作者

  身边的经济学(ID:jjchangshi)| 来源

  今年春节,人们都被这场突如其来的疫情拦在了家里,不光异国了去常的忙碌,连春节最常见的走亲访友都异国了。

  正本,对许多人来说这是可贵的歇息和静思的机会,但是大无数人都被各栽忧忧郁困扰着。困扰行家的,除了疫情之外,不妨最先就是疫情之后的企业生存题目了。

  行为一个会计学教授,今天这篇分享,吾想从现金流的角度跟行家谈谈。在这段稀奇时期,为什么现金流变得尤为重要?中幼微企业主,答该如何打赢这一场现金流保卫战?

  01

  关于现金流的基本知识

  吾们先来温习一下现金流的知识。

  现金就是钱,而现金流,顾名思义,就是钱的起伏。

  可所以现金流入,也就是“收钱”,也可所以现金流出,也就是“花钱”。

  隐微,在收了一些钱又花了一些钱之后,你手里钱的数目就会发生转折,流入大于流出,钱就变多,逆之则变少。

  从会计的角度望,所有的企业都是做三件事:经营、投资和融资。

  相对答的,企业的现金流也有三个方面的来源和去向。

  Ø 经营现金流重要来自出售产品或挑供服务,重要去向是采购、发工资、交税等;

  Ø 投资现金流重要来自出售固定资产、股权等资产或得到分红等投资利润,重要去向是购买固定资产、出资入股其他企业等;

  Ø 融资现金流重要来自批准他人入股或借款、发走债券及其他债务融资,重要去向则是给股东分红、还本付息等。

  02

  疫情对现金流产生什么影响?

  疫情对现金流的影响重要荟萃在经营现金流方面。

  对一些走业来说,疫情的影响重要是复工时间推迟造成的,这栽情况只是对经营现金流有必定的负面冲击,题目还不是太重要;而对另外一些走业来说,则是一会儿断了经营现金流入,而流出还要不息发生,所以很不妨使经营运动现金流猛然变成负数。

  倘若企业正本的现金来源重要凭借经营运动,而且有比较刚性的投资付出,就不妨把净现金流变成负数,那样的话就是单纯消耗手里的现金,倘若情况不及在短期内扭转,一旦手里的钱花完,企业就面临歇业的危险。

专门时期,如何打益现金流保卫战?

  03

  疫情下的答对之策

  在如许的情况下能有什么手段呢?

  吾们别离从经营、投资、融资三个方面来商议一下。

  1. 拯救经营现金流

  先来望经营现金流。

  在这方面最容易想到的是缩短开支,比如许多人挑到的,暂缓搪塞款的付出、经过在线办公撙节开支、甚至在员工不妨或许理解的情况下一时减薪;同时,比来北京、深圳、苏州等许多地方当局都纷纷出台了减免税负、缓缴社保、减免走政事业性收费、减免租金等企业帮扶政策,答该及时晓畅这些政策并善添行使。

  其实,开辟其他现金来源也是一个值得追求的倾向。

  比如,非典时期,携程也遭遇了现金流入断崖式下跌的情况。

  那时,携程一方面施走一线人员轮岗,管理人员和局部部分每天只上半天班,发60%工资的政策;另一方面,携程争夺到了与招商银走(600036,股吧)配相符开展名誉卡电话出售的项此刻,同时向招商银走出租携程闲置的呼叫中央,为招走外呼发卡,获得现金流入。

  2. 压缩投资现金流

  再来望投资现金流。

  在现金流重要的情况下,隐微要尽不妨压缩投资付出,暂缓总共不消要的投资现金流出。在迫不得已的情况下,甚至不妨考虑出售一些非关键资产来自救。

  3.发掘融资现金流

  末了来望融资现金流。

  短期内获得新的融资是不太不妨的,但是企业不妨善用一些地方当局出台的金融帮扶政策,比如原有贷款展期、无还款续贷、添快贷款审批、发放政策性贷款、开辟贷款绿色通道等。

  此外,企业还不妨积极拓展其他融资手段和渠道。下面介绍几栽可走的手段。

专门时期,如何打益现金流保卫战?

 

  1)利润权转让

  原由疫情的影响是阶段性的,企业不妨将异日相对比较安详、正经的利润转让给特定投资者,这个投资者可所以金融机构。

  这就相等所以把异日的利润挑前了,协助企业答对现时的难关。

  2)委托贷款

  倘若从银走获得贷款难度很大,也不妨考虑从其他企业,稀奇是有产业链相关的国有企业经过委托贷款的手段获得贷款。

  实际上,吾国委托贷款的数额重大,统计外明,2016岁暮,全国委托贷款余额大约在121亿人民币。

  3)答收账款利润权抵押借款

  这是将质量比较益的答收账款抵押给银走或者其他机构,获得借款。

  4)固定资产售后租回

  倘若企业有房子、机器等实物资产,不妨考虑与租赁公司签定售后租回制定,将资产所有权出售给租赁公司,再从租赁公司租回行使权,上海家政这相等所以一栽抵押借款。

  4.变被动为主动

  此刻前,吾们要再来说一说经营现金流。

  按照朱武祥、刘军、魏炜和欧阳良宜比来对1435家中幼企业所做的调查:

  Ø 35.96%的企业认为本身账上的现金只够维持一个月的生存

  Ø 31.92%的企业认为只能维持两个月,

  Ø 17.03%的企业认为只能维持3个月

  Ø 只有9.2%的企业认为本身账上的现金不妨维持企业6个月以上的生存

  甚至一些具有必定周围的企业也感受到了重大的生存压力。比如,西贝莜面村公开说,本身的现金只够维持3个月的生存。

  这些数字一方面表明疫情对一些走业的影响重大,甚至是不幸性的,另一方面也表明,中国大无数中幼企业永远处在一栽资金链专门重要的状态下。吾想,这固然与行家都在说的“中幼企业融资难”题目相关,也与企业的经营思路和模式相关。

  转型案例1:

  吾有一个门生从事传统制造业,将近20年都所以通例的模式经营,拿订单、生产、出售、收款。尽管他的企业在走业内幼著名气,并且技术领先,生存异国题目,但是日子过得并不容易,频繁为银走贷款发愁。

  后来,在学习了会计学知识,具备了必定的财务思想之后,他从财务角度重新思考了本身的走业和营业,发现正本的模式占用资金大、效果矮,从财务角度说存在很大题目。

  所以他对商业模式进走了彻底的转折,处置了大局部固定资产,不再本身生产,而是行使本身的技术和客户资源与供答商配相符,由供答商生产,本身只负责出售。如许一来,资金奴役立刻松绑了,不光不再必要银走贷款,而且原由他坚持预收20%订金的做法,账上还永远有有余的现金。

  同时,原由营业环节简化,他自身的精力也被自如出来,最先开拓新的营业周围。在进走调整之后的第一年,公司收入就比上一年添长一倍,现金流和利润情况更是大大改善,公司走上了迅速发展的道路。

 

  转型案例2:

专门时期,如何打益现金流保卫战?

  吾另外一个门生的企业,正本把本身定位为一个设备制造商,后来吾跟他们探讨得知,他们的竞争对手是国外著名企业,固然这家公司前期经过消化国外技术进走国产化,在技术上不落后,但是异日获得不息技术领先的能力不及,而且设备制造的模式必要大量固定资产投资,与企业自身的能力不匹配,不如借助本身消化先辈技术的能力做设备补缀服务,如许不光下落了技术领先的压力,还不妨下落固定资产的投资。他们后来按这个思路调整了商业模式,企业发展很快。

  对于大局部融资难的中幼企业来说,不正当采用占用资金较大的商业模式,要想方设法缩短资金占用,采用更轻的模式。

  此刻前既然行家都被困在家里,不如趁这个机会益益思考一下,让企业来一次转型。制造业想想如何让本身的资产变轻,服务业想想怎么跟互联网、大数据结相符。

  以去行家每天忙忙碌碌,没未必间停下来思考,此刻前可能是一个机会。倘若真能做到这一点,坏事不妨就变成益事了。

  另一方面,这也是一个练内功的机会。

  上面说到携程在非典期间不光想手段撙节开支,而且积极开拓新的收入来源,实际上,携程还行使这个机会完善企业规章制度,梳理和改进营业流程,对员工进走培训。

  如许的做法专门值得学习。

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